河北理财网综合（通讯员 王梦迪）近日，张家口银行北苑路支行聚焦客户多元化金融需求，以一场精心策划的财富沙龙活动为抓手，创新践行“精准定位、场景化互动、闭环式转化”营销理念，成功破解基层网点客户触达、认知、转化三大痛点，实现业务增长与客户口碑的双向提升，为银行业精细化营销与高效客户管理提供了可借鉴的实践样本。

当前银行业竞争日趋激烈，传统“广撒网”式营销模式逐渐显露弊端，客户触达“广而不精”、金融产品认知“浅而不深”、业务转化“断而不连”成为不少基层网点的共性难题。对此，北苑路支行精准锚定痛点，将本次财富沙龙活动目标拆解为短期、中期、长期三个维度，短期着力实现保险出单与储蓄存款增长，中期致力于深化客户对银行综合金融服务的认知，长期则聚焦沉淀客户分层管理与场景化营销经验，形成了目标清晰、层层递进的行动路径。

精准锁定客群是本次活动的关键前提。支行依托银行CRM系统，构建起“数据筛选-标签分类-定向邀约”三级客户定位体系，从系统中提取近1年账户活跃度高、有理财交易记录且无保险配置的客户数据，初步筛选出200余名潜在目标客户；再通过“年龄、职业、资产规模”三大标签进一步精准画像，聚焦有资产配置需求、风险承受能力适中的优质客群；最后由客户经理结合客户过往咨询记录，以“专属财富规划建议”为切入点逐一电话邀约，最终确定的6名客户全部到场，邀约精准率与到场率均达100%，彻底摆脱了传统营销的粗放模式。

场景化互动设计则有效打破了金融产品的专业壁垒。活动摒弃“产品推销”的生硬思路，转而以客户需求为核心打造沉浸式体验。开场环节，客户经理回顾与客户的合作历程，结合过往理财收益案例传递诚意，以情感共鸣拉近与客户的距离；人保工作人员跳出条款解读的传统框架，围绕“家庭应急资金缺口”“养老规划痛点”“子女教育金储备”等生活场景，用具象化案例阐释保险产品作为“家庭资产安全垫”的核心价值；进门有礼、有奖问答等趣味环节的设置，更将资产配置比例、利率等专业知识融入游戏之中，让客户在轻松氛围中实现“娱乐化学习”。

闭环式转化服务，推动本次活动从“单次营销”升级为“长期客户关系维护”。活动结束当日，支行客户经理便针对3名保险意向客户定制个性化方案，为1名理财意向客户推送专属存款产品；后续进一步将客户分为“已转化客户”与“待转化客户”两类，前者定期收到资产收益播报，后者每周获取家庭资产配置案例，实现精准化分层维护；同时，所有参与客户被纳入支行优质客户群，将优先受邀参与后续理财沙龙等活动，持续强化客户粘性。

 精准施策结出丰硕成果。本次财富沙龙现场实现保险出单1万元，成功揽储10万元，3名保险意向客户在活动后1个月内陆续完成出单，累计保费达8万元。更为重要的是，客户对张家口银行的认知从单一的“存款服务”，拓展至保险、理财、资产规划等综合金融服务领域，品牌专业度与美誉度显著提升。此次活动的成功实践，为北苑路支行积累了宝贵的营销经验：客户管理要“精”而非“多”，产品营销要“懂”而非“推”，业务转化要“长”而非“短”。

未来，张家口银行北苑路支行将持续深化“营销与管理一体化”思维，以数据为驱动、以客户为中心，不断探索精细化营销新模式，在激烈的市场竞争中实现差异化发展。（张家口银行供稿）

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