一、电信诈骗

1、冒充公检法：谎称涉案要求转账至“安全账户”。

2、冒充熟人：伪造身份要求紧急转账，逾期强势。

3、虚假中奖：以手续费、保证金等名义要求汇款。

4、识别关键:客户对收款坊信息模糊，通话中频繁查看手机，情绪紧张。

二、网络诈骗

1、钓鱼网APP：诱导客户点击链接输入银行卡信息。

2、虚伪客服：以“退款”为名索要验证码。

3、刷单：小额返利后诱导大额投入。

4、识别关键:客户操作手机时神色慌张，提及“验证码”“保证金”等关键词。

三、身份盗用

1、冒名开户：使用伪造证件为办理业务。

2、识别关键：证件照片与本人不符，回答个人信息时迟疑。

四、投资理财诈骗

1、高收益陷阱：承诺“高本高息”、诱导转账至非监管账户。

2、识别关键：客户突然大额转账至陌生人对公账户，且无法说明资金用途。

（通讯员 贾小静 张家口银行供稿）

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