河北理财网综合（丹青）近日，廊坊银行开发区科技支行（下文简称“科技支行”）通过“警银联动”高效机制，成功阻断一起涉嫌电信网络诈骗资金的取现业务，涉案金额共计40032元，获得廊坊市公安局经济技术开发区分局刑事侦查大队的通报表扬。 

当日中午，一位女性客户到科技支行办理取现业务，柜员查询客户流水时发现该笔资金为当日转入，随即按照柜面操作规范要求，对该笔资金的来源和去向进行核实。客户声称是其朋友归还的借款，取现用途是家里有事着急用钱。柜员询问给其转账的“朋友”名字，客户当时支支吾吾回答不出，频繁查看手机并拨打电话询问他人。客户此番行为立刻引起柜员警觉，柜员通过系统查询到客户为近期新开立账户，开立当日便有小额资金入账，疑似小额试探性交易。柜员当即表示需要进一步核实，同时将可疑情形上报主办会计。 主办会计在与客户沟通的过程中，发现客户眼神闪躲，含糊其辞，并多次与他人进行电话联系。发现此情况后，主办会计立即将可疑情形上报会计经理并联系公安机关。

期间，柜员和主办会计对客户进行安抚，表示取现需要进一步核实情况，为民警到达争取时间。 民警迅速到达现场后，与客户交谈，核实具体情况。核实过程中发现客户行为表现异常，随即将客户带离进一步核实。经核查，客户卡内40032元疑似为涉诈资金。

随后，支行接到民警反馈，已确定该笔资金为涉诈资金。 此次涉诈资金的成功拦截，是廊坊银行开发区科技支行坚守金融安全底线，切实履行反诈主体责任的一个缩影。在今后的工作中，该支行将继续保持高度警惕，以专业的服务和严谨的工作态度，构筑金融安全防线，努力守护好老百姓的“钱袋子”。

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