河北理财网综合（通讯员 王盼）河北理财网获悉，结合平山本地客户“偏好存款但关注收益提升”“对理财、保险认知模糊”“家庭资金缺乏分层规划”的需求痛点，张家口银行平山支行开展“风险适配+产品落地”的家庭资产沙龙活动。

大堂经理通过“孩子升学急需用钱，长期定期存款提前支取损失利息”“突发医疗支出，无备用金只能挪用投资资金”这些身边的场景作为案例，对比“无配置”与“科学配置”的差异，直观传递家庭资产配置“兼顾流动性、安全性、收益性”的核心价值，避免客户因“盲目单一投资”陷入财富管理困境，现场为客户发放《个人风险承受能力测评问卷》，逐一对客户测评结果进行解读，并结合客户家庭情况现场出具简易资产配置建议表，2名客户当场明确意向，计划将部分存款转入低风险理财，部分客户留下联系方式，希望后续获取更详细的家庭配置方案。

本次资产配置沙龙活动旨在帮助客户打破“单一存款”的财富管理思维，建立“存款+理财+保险”的多元配置意识，同时强化客户对支行专业服务能力的认可，为后续业务转化奠定基础。（张家口银行供稿）

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