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河北理财网综合（通讯员 东方亮）张家口银行维多利亚支行于2025年3月19日举办“财智领航，规划未来”财富规划沙龙，旨在帮助客户明晰财富规划理念，根据自身情况制定科学合理的短、中、长期财富规划，同时加强支行与客户的沟通，深入了解客户需求，推广特色财富管理服务。
财富管理专家深入浅出地阐述财富规划内涵，强调其在人生不同阶段的重要性。指出短期规划（1-2年）侧重于资金流动性与应急储备，留存3-6个月生活费用作活期存款或购买短期理财产品；中期规划（3-5年）聚焦资产稳健增长，可配置银行定期存单、中长期理财产品等；长期规划（5年以上）以实现养老、子女教育等目标为主，增额终身寿保险、长期国债是合适选择。通过展示不同年龄、收入水平、家庭状况客户的财富规划实例，包括规划前财务困境、目标设定过程、方案实施细节及最终成果，让客户直观感受合理规划的成效，激发客户思考自身财富状况与规划方向。
接下来，张家口银行维多利亚支行将持续活动开展：按季度举办财富规划主题活动，丰富活动形式。同时结合客户反馈优化服务与产品，完善市场分析内容，丰富个性化资产配置方案模板，研发契合客户需求的新产品。（张家口银行供稿）
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