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河北理财网“金融教育宣传月”专题:以案说险|老年人风险提示
www.hebmoney.com  2024-09-20 18:35:09  河北理财网
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河北理财网综合(通讯员 褚志翠老年人在日常金融保险生活中面临很多潜在风险,虽然这些风险一直在提醒,但是仍然有很多老年人难以规避。因此,做好老年人风险防范,维护老年人权益通过案例分享的角度,也便于老年群体接受和了解。下面我们以一个老年人被电话诈骗实际案例,阐述老年人规避风险,维护自身权益。


案例介绍

阿姨接到自称是某理财公司的人员电话,表示可为客户办理高额收益的理财,建议王阿姨将现在手里的资金或者其他保单退保之后,限时将资金打到指定账户就可以享受比现在保单收益更高的收益。王阿姨禁不住销售人员电话里的高额收益诱惑,通过微信小程序将其名下两份保单进行了退保,决定投资。

王阿姨一直被理财公司催促打款,因着急退保金到账,拨打我司客服电话咨询到账情况,经坐席与王阿姨沟通,了解到是要退保投资,为避免王阿姨上当受骗,总部电话中心坐席下发工单至保单归属机构落实客户问题。

经保单服务人员与客户联系,确认客户是被电信诈骗了,及时引导客户报警,联系银行冻结账户,保住了王阿姨的养老钱。

案例分析

老年客户对任何“亲朋好友”的投资宣传,高额收益都要存谨慎的态度,而不是听信一面之词,盲目退保,既失去了保单的保障及收益,又有可能受到资金损失,严重侵害了消费者合法权益。

风险提示

1、老年客户风险意识和自我保护意识往往较弱,不明真相的消费者被挑唆、怂恿终止正常的保险合同,丧失原有的风险保障及收益。如后续再次投保,由于年龄、健康状况的变化,可能面临重新计算等待期、保费上涨甚至被拒保等风险。

2、不法分子向老年客户宣传非正规渠道的投资,消费者一旦受骗,可能面临损失难以挽回的风险。

3、遇到不确定事项,及时咨询保险公司客服,并向正规渠道进行核实,保持冷静,必要时通过报警取得协助。(大家人寿供稿)

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