河北理财网综合（通讯员 刘灵芝）为有效减少网络电信诈骗、买卖账户等违法犯罪事件发生，严格落实“断卡”专项行动要求，张家口银行谈固社区支行“断卡”行动持续进行中。

存量账户排查。全面排查存量对公对私账户，开展电话及实地回访工作，完善开户人身份信息，同时关注异常情况，时刻关注反洗钱及预警系统，查看账户交易是否正常，排查风险账户。

做好开户审核。对于新开账户，严格做好客户身份识别工作，对于异常客户加强核实手段，做好工商信息比对工作，采取双人上门核实方式，完善尽职调查流程及方式；对于个人账户，充分了解开户意愿、职业、收入、地址等信息是否匹配，对于要求开通大额转账功能客户，建立监测台账，长期关注新开账户使用情况，做好定期电话回访工作。

加强宣传力度。持续在支行周边社区和大型市场，全面开展宣传活动，向公众派发宣传折页，积极开展金融消费安全知识普及。围绕什么是“断卡”行动，买卖银行账户的社会危害、必须承担的法律责任、以及如何识别防范电信诈骗知识加强宣传力度，提升风险防控意识，增强公众识骗能力。（张家口银行供稿）

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