河北理财网综合(丹青)河北理财网获悉,国家金融监管总局网站显示,11月17日,上海银行连收两张罚单,涉及32项违法违规事实,合计被罚1380万元。
其中一张罚单指出的19项问题中,有12项均涉及EAST数据报送,比如贸易融资业务余额EAST数据、EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差等被责令改正。
据了解,EAST指的是监管标准化数据系统,该系统包含银行标准化数据提取、现场检查项目管理、数据模型生成工具、数据模型发布与管理等功能模块。
据了解,EAST系统在监管检查领域能够发挥精确制导、精密追踪和精准定位的作用,能够查出疑点数据,挖掘隐藏问题,有效提升检查效率。
近年来,监管部门高度重视监管数据的整体治理水平和质量控制机制,已有多家银行因为数据质量存在问题被罚。
就在今年11月10日,兰州银行及其9家支行因为6项主要违法违规行为合计被罚710万元,其中一项违法违规行为就包括“EAST数据质量管理不到位”。2月17日,原银保监会开出的罚单显示,渣打银行(中国)因“EAST报送数据质量不合规”等39项违法违规行为被罚。
2022年3月,政策性银行、国有大型银行、股份制银行等21家银行机构因监管数据质量违法违规行为被罚,引发市场关注。信息显示,原银保监会组织开展对21家全国性中资银行机构EAST数据质量专项检查,检查发现上述银行存在漏报错报EAST数据、部分数据交叉校核存在偏差等数据质量违规问题,21家银行机构因此被罚,处罚金额合计高达8760万元。
监管数据真实性和准确性是银行机构内控合规的内在要求,更是贯彻落实政策部署和监管要求的具体体现。保持对违法违规行为的高压态势,切实提高金融违法违规成本,是金融监管部门坚持强监管严监管的重要手段。事实上,“处罚”不是目的,促进银行机构合规稳健运行,健全防范化解风险长效机制才是“开罚单”的关键。
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