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河北理财网:12月份126家银行被罚1.67亿元:华夏银行罚金最多 工行罚单数量前茅
www.hebmoney.com  2022-01-06 08:20:24  河北理财网
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河北理财网综合:在刚刚过去的2021年最后一个月内,银保监会系统针对126家银行机构的各种违法违规行为,开出了共计236张罚单,合计罚款金额高达1.67亿元。

年终岁末之时,银行业又迎来了一批规模相当的罚单,监管对银行的展业乱象依旧保持着高压态势。

据河北理财网整理发现,在过去的2021年最后一个月内,银保监会系统针对126家银行机构的各种违法违规行为,开出了共计236张罚单,合计罚款金额高达1.67亿元。

也就是说,平均每天就有近8张罚单开出,日罚平均金额高达538万元。

这些被罚的126家银行机构,有六大国有银行、有三家政策性银行、还有诸多股份制银行,以及各地的城农商行、村镇银行、农信社等等。

01

126家银行机构被罚1.67亿

金融是经济发展的血脉,作为传统金融机构的银行,在展业过程中表现出的违法违规行为,监管一向都持“零容忍”态度。

在刚刚过去的2021年最后一个月,针对银行机构的各种违法违规行为,银保监会系统共计开出了236张罚单,罚款金额合计高达1.67亿元。

其中,在2021年最后一天开出的罚单就有59张之多。

值得一提的是,这236张罚单的处罚对象,一共涉及到126家银行机构。包括工、农、中、建、交、邮储六大国有银行;国开行、农发行、进出口银行等政策性银行;招行、浦发、中信、民生、广发、光大、平安等股份制银行;以及各地的城农商行、村镇银行、农信社等等。

罚款金额超过千万的银行有三家,分别为华夏银行、工商银行、成都农商行。

02

华夏银行领罚金最多

通过梳理发现,华夏银行无疑是12月份领罚金额最多的银行,旗下分支机构合计被罚金额接近1900万元。

这其中,唯华夏银行重庆分行贡献的罚金最大,其在12月内一度两次领到百万元级别的大额罚单,被罚案由也牵涉甚广。

比如,2021123日,重庆银保监局公布一则罚单,列出了华夏银行重庆分行的10大违法违规事实,该分行因此被罚652.43万元。其中,作为违规行为责任人之一的程劼也被罚款20万元。

然而,到了月末,华夏银行重庆分行又被重庆银保监局开出了一张百万元级别的罚单。

这次的罚单,剑指该分行“以多种方式违规掩盖风险;贷款管理不到位,违规挪用信贷资金收购不良资产”两大违法违规行为,华夏银行重庆分行又因此被罚款950万元。

这次,此前被罚款20万元的责任人程劼,干脆被取消了高管任职资格,时间长达5年。而另一违规行为责任人孔德强则被罚款20万元并警告。

另外值得一提的是,在12月被罚的城农商行中,成都农商行是唯一一个领罚金额超过千万元的银行。

其中在2021年的最后一天,成都农商行领了一张1100万元的大额罚单,原因是其存在六大违法违规事实。

具体包括:股权变更未经行政许可;未审慎审查,接受不具备入股条件的受让人作为股东;违规开展重大关联交易并违法实施授信;违规开展非标业务;未提供或及时提供检查资料,阻碍监管机构检查监督;内部控制失效。

与此同时,成都农商行的14位相关责任人也受到相应处罚,其中包含已经辞职的前高管,责任人累计处罚金额高达270万元。

这张千万罚单,是成都农商行2021年度领到的最大金额罚单,该行可谓是2021年最惨农商行。

03

工商银行罚单数量最多

华夏银行虽然罚金位居第一,但12月份领取罚单数量最多的却另有其人。

据梳理,“宇宙行”工商银行是12月领取罚单数量最多的银行,旗下分支机构一个月内领到24张罚单。

同时,工商银行领到的罚金也仅次于华夏银行,合计罚金高达1177万元。

这其中,工行漳州开发区支行贡献的罚金最多。

1228日,漳州银保监分局披露的一张罚单,指出工行漳州开发区支行存在“按揭贷款管理不审慎”的违法违规事实,该支行因此被罚265万元,同时四位责任人被处以警告。

农业银行的罚单数量仅次于工商银行,该行旗下分支机构12月领罚单15张,合计被罚670万元。

同样,罚单数量超过10张的还有中国银行,其14张的合计罚金为495万元。

此外,罚单数量小于10张但超过5张(含)的银行还有邮储银行、华夏银行、农发行、平安银行、厦门银行等6家银行。

04

江苏辖内银行机构领罚单最多

如果从被罚银行机构所处的地区来看,12月份银保监会系统开出的236张罚单分布在全国27个省市。

辖内银行机构领到罚单最多的省份是江苏省,其一共领到31张罚单。

中国银行无疑是为江苏省贡献罚单最多的银行。该行旗下位于江苏省内的分支机构,12月一共领到了6张罚单。

其中,1231日盐城银保监分局公布的一则罚单显示,中国银行盐城分行因“服务收费质价不相符、房地产开发贷款发放不审慎、非标投资投后管理不到位、信用证及福费廷业务单据审核不到位”等四项违法违规行为,被罚款135万元。

福建省辖内银行机构领到罚单的数量紧随江苏省之后,一共为23张。

其中,工商银行位于福建的分支机构贡献了6张,中国银行和厦门银行位于福建省内的分支机构各贡献了5张。

05

重庆辖内银行机构领罚金最多

若从辖内银行机构领到的罚金数额来看,重庆则位居首位。

数据显示,重庆辖内银行机构在12月份领到的罚金合计高达3472.43万元。是罚金排名第二的四川省的两倍还多。

这其中,贡献罚金最多的就是前文提到的华夏银行重庆分行。该分行两张百万元级别的罚单,一下子就贡献罚金1602.43万元。

四川省之所以罚金位居第二,也是由于成都农商行一张1100万元的巨额罚单所致。

除此之外,江苏省、北京、福建省辖内的银行机构,合计领取罚金也都超过了千万元。

另外,值得一提的是,因“涉房地产信贷”违规而被处罚的银行依然不在少数。

河北理财网通过梳理发现,12月份银保监会系统针对银行开出的涉房罚单一共有35张,涉及28家银行,涉房罚单的合计罚金为3356.43万元。

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