河北理财网综合：8月，一老人急匆匆地前来网点要求办理汇款，浦发银行潍坊分行工作人员看对方年龄较大，于是详细询问了该笔汇款的资金用途及与收款人的关系，客户表示自己收到某某公司短信，对方要求将“银谷”案件的律师费打款至指定对公账户。

此情况引起了工作人员的警觉，立即向运营主管进行了汇报，网点人员通过“企查查”查询到某某公司工商信息存在异常情况属于严重违法企业，且该公司涉及上百起司法案件。工作人员劝导客户不要盲目转款给陌生人而导致资金损失，建议老人将情况告知有判断能力的家人，老人表示家人不支持，不想告诉家人。鉴于上述情况，网点对客户汇款需求进行了婉拒。

河北理财网发现，当前各种违法犯罪诈骗、反洗钱欺诈形势严峻，不法分子骗取老年人等弱势群体的手段层出不穷，此次对方将老年人作为诈骗对象，以收取律师费的形势进行诈骗。其中汇款人为老年人，判断能力差，与收款人不认识，为急于找回自己损失的“投资”款，仅凭手机收到的一条短信给对方进行汇款。其次，登录对方短信中的网站进行签约，不交纳费用可顺利完成签约且能成功打印合同，合同加盖对方电子印章，但对方以不汇款“债转合同”不生效的方式，督促客户进行汇款。再有就是签约公司属于严重违法企业，涉及上百起司法案件，签约公司要求将款项汇款至另一企业账户，收款人经营范围主要为技术开发、技术转让、咨询、推广等业务，经营范围并无与律师相关的经营活动。

银行网点在受理汇款业务时，一定要做到“三问，四提示”，一问汇款用途、二问与收款人是否相识、三问家人是否知晓此汇款；对汇款业务不熟悉的客户、中老年提取款汇款业务、办理业务时神情紧张的客户、边打电话边问账号的客户进行风险提示，以免上当受骗，保护好客户资金安全。让全员熟知、熟悉、熟练掌握防诈骗识别要领。通过学习常见的诈骗案例解析，提高全员安全意识，保护客户财产安全。加强客户风险提示，做好电信诈骗风险宣传，对前来办理业务的客户进行风险提示，告知客户在任何情况下，不要将证件和密码等重要信息告知无关人员，不轻信来历不明的电话和手机短信，决不向陌生人汇款、转账；公司财务人员和经常有资金往来的人群，在汇款、转账前，要再三核实对方的账户，不要让不法分子得逞。积极引导客户下载“国家反诈APP”“金钟罩”等预警小程序，快速甄别疑似电信诈骗嫌疑人来电和信息，迅速采取有针对性的防范和预警措施，不断加强客户的反诈防诈意识。

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