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专业成慧眼 细微见真情:浦发银行唐山分行成功堵截疑似诈骗老人钱财
www.hebmoney.com  2020-11-25 12:58:21  河北理财网
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河北理财网讯(刘杰)河北理财网从浦发银行获悉,近日,浦发银行唐山分行成功堵截一起疑似诈骗老人钱财的案件。营业部工作人员凭借工作经验及敏锐的风险防范意识,成功堵截不法分子的诈骗行为,帮助老年客户守住了“钱袋子”。

1:案例经过

1117日下午,一名老年客户至网点确认卡片状态是否正常,称近期会收到投资回款,同时向柜员展示一份预向某养老机构存款20000元的收据,填写内容包括老人应交订金1000元,由该机构工作人员垫付19000元。业务受理人员向雨桐立即意识到老人可能遇到诈骗,第一时间上报运营主管张菀馨。

运营主管将老人带离柜台进一步了解具体情况,得知老人已向该养老机构缴纳押金1000元,养老机构人员要求老人取款后归还已垫付19000元,老人欲将几个月的养老金“归还”该机构。该养老机构告知老人20000元作为投资,会分期汇入老人名下银行卡中。运营主管向老人提示风险后,向老人询问其子女联系方式,老人拒绝并声称自己已知晓相关风险。经过反复劝导,终于稳住老人并得到了其女儿联系方式,主管立即拨打其女儿电话告知详情,老人女儿第一时间赶到,并且告诉我行工作人员,老人已不止一次受骗,非常感谢我行工作人员耐心负责的劝解,成功为客户挽回可能造成的损失。

2:案例分析

当前各种电信网络新型违法犯罪诈骗、反洗钱欺诈形势严峻,不法分子利用投资、理财等名义骗取中老人客户资金的手段层出不穷。此次成功堵截疑似电信诈骗风险案例,体现了我行员工高度的警惕性和强烈的责任心,以及过硬的风险防范能力。

3:案例启示

NO.1

针对电信诈骗分子将老年人作为诈骗对象的特征,银行业金融机构在受理老年人业务时,一定要多询问、多提示,尤其是银行卡开卡、转账汇款等高风险业务,金融机构一定要尽到风险提示的义务,避免老年客户上当受骗。

NO.2

金融机构要学习各项案例通报,让全员熟知、熟悉、熟练掌握防诈骗识别要领,厅堂服务人员及保安人员应加强对自助设备、厅堂的巡查,遇到可疑情况迅速汇报,做好厅堂联动,筑牢防范打击电信网络诈骗的严密防线。

NO.3

金融机构要做好防范电信网络诈骗宣传,通过犯罪分子常用诈骗手段宣传及典型诈骗案例解析,使广大人民群众了解电信网络诈骗的特征,谨记“不信、不理、不汇款”的基本法则,提高公众安全意识,保护广大人民群众财产安全。

浦发银行唐山分行始终响应人民银行、银保监会的号召,积极做好“守住钱袋子”、“金融知识万里行”金融知识普及教育宣传工作。面对"花样百出"的诈骗手段,内部积极组织学习诈骗案例,强化培养员工的警惕意识,提高员工识别能力和事件处理能力,对外持续加强防骗意识宣传,不断提升客户的个人防范意识,为客户提供用心、安全的金融服务。

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