交行发布2018年度业绩:服务实体经济效能提升 “两化一行”战略再绘新篇-特别策划-银行-河北理财网—河北权威金融财经门户 
网站首页 | 银行频道 | 保险频道 | 基金频道 | 股 票 | 黄 金 | 互联网金融 | 问 吧 | 专题·活动 | 财富学院
首 页 | 银行动态 | 银行理财 |  银行产品 |  互联网金融 |  农村金融 |  信用卡 |  金融人物 |  银行学院 
 您现在所在位置:河北理财网首页 >>  银行 >>  特别策划
交行发布2018年度业绩:服务实体经济效能提升 “两化一行”战略再绘新篇
www.hebmoney.com  2019-03-31 20:34:55  河北理财网
《冀商邮报》订阅
理财手机报订阅
本周理财活动预告
河北理财网
财富汇qq群:131270574

资产总额稳健增长、净利润增长提速、不良率稳中有降、拨备覆盖率和资本充足率明显提高……329日,交通银行发布2018年业绩,对市场亮出过去一年的成绩单。

 

2018年是交行发展进程中承前启后的重要节点,在成立110周年之际,交行对践行十年的“两化一行”战略进行了微调;2018年也是交行管理团队新老交替的一年,原交行行长彭纯接任董事长一职,原中行副行长任德奇履新交行行长。数据显示,战略微调、管理层交替后的首个年度,交行各项工作实现平稳过渡,整体业绩表现不俗。

 

截至报告期末,交行资产总额达人民币95,311.71亿元,较上年末增长5.45%;全年实现净利润(归属于母公司)人民币736.30亿元,同比增长4.85%,增幅创近三年新高;实现净经营收入人民币2,130.55亿元,同比增长8.41%;不良率1.49%,较上年末下降0.01个百分点;拨备覆盖率173.13%,较上年末大幅提升18.40个百分点,创近四年新高;资本充足率为14.37%,较上年末提升0.37个百分点,为五年来最高。其中,核心一级资本充足率、一级资本充足率分别为11.16%12.21%。较上年末分别提升0.370.35个百分点。

 

在优良的业绩支撑下,交行市场竞争力稳步提升。连续第十年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强,营业收入排名位居第168位,较上年提升3位;在《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第11名,连续五年跻身全球银行20强;在银保监会消费者权益保护工作考评中总体评价为“一级”;在中国银行业协会“千佳”示范服务网点评选中,交行共有135家网点获评,入选数量连续多年领跑同业,并荣膺最具社会责任金融机构;获评中国《金融时报》2018年度最佳财富管理银行。

 

交行管理层表示,2018年是全面贯彻党的十九大精神的开局之年,中国改革开放40周年,也是交行创立110周年。交行坚守服务实体经济根本,坚持审慎稳健经营理念,实现了较好的发展。”董事长彭纯用“厚积薄发”四字概要评价了交行2018年业绩表现,并从“‘稳’的基础进一步夯实、‘好’的态势进一步确立,‘进’的动能进一步增强”三个方面对此进行了阐述。

 

“稳”:服务实体能力稳步提升,资产质量保持稳中向好

 

彭纯表示,“实体经济是金融业的根基,风险防控是金融业的底线。银行的高质量发展,必须依托于实体经济的健康成长,必须依托于风险管控严密防线的构筑,答好‘服务实体经济、防控金融风险’这两道必答题,只有行稳、方能致远。”

 

2018年,交行在以上必答题上交出了亮眼的答卷。

 

服务实体经济多管齐下,资产规模稳健增长。2018年末,集团客户贷款余额(拨备前)较上年末增加人民币2,749.72亿元,增幅6.00%,加上收回移位再贷6,337亿元,投资地方债1,387亿元,总计投放逾万亿元支持实体经济发展,为实体经济“输血通脉”。服务国家重大区域战略,积极支持雄安新区建设,河北雄安分行正式开业,发挥总部在沪优势,积极助推长三角区域一体化战略。普惠金融“两增”口径贷款余额较上年末增加人民币262.80亿元,增幅29.63%,高于全部贷款平均增幅;金融精准扶贫贷款达人民币277.43亿元,增幅72.78%。小微贷款利率超额完成监管要求,2018年四季度定价较同年一季度下降110个基点。深化与苏宁等龙头民企的战略合作关系,推出线上优贷通、线上税融通等全线上小额信用贷款产品,有效支持了民生消费等重点领域发展。

 

资产质量保持稳定,风险抵补能力大幅提升。报告期末,交行逾期贷款、逾期90天以上贷款余额和占比实现“两逾双降”,余额较上年末分别减少人民币103.34亿元、135.20亿元,占比较上年末分别下降0.330.38个百分点。拨备覆盖率173.13%,创近四年新高,较上年末大幅提升18.40个百分点。在没有外源性资本补充的情况下,资本充足率较上年末提升0.37个百分点,达到14.37%,创近五年来新高,从另一侧面展示了交行业务转型的积极成效。在前两年债券市场违约高发的情况下,信用债风险管控成效明显。资产质量的持续稳定,彰显了交行审慎稳健的文化基因和风控红利。

 

“好”:资产负债结构优化,盈利能力持续向好

 

在积极服务实体经济、严格落实减费让利要求的同时,交行积极调整业务结构,多措并举增收节支。交行行长任德奇表示,“过去一年,面对内外部形势变化,交行加强对政策、市场的研判,适时优化策略、灵活调度,做大做强包括‘长尾客户’在内的全量客户,推动资产负债结构到业务全局的科学调整,全面达成董事会确定的2018年经营管理目标,展现了良好的价值创造能力和市场竞争能力。”

 

从创利和成本两端看,交行盈利能力均有所提升。净利润增幅4.85%、净经营收入增幅8.41%,均为近三年来最高水平;手续费及佣金净收入达人民币412.37亿元,增速跑赢市场;成本收入比较上年下降0.35个百分点,实现了近三年来首次回落。

 

盈利能力提升的背后,是业务结构的持续改善。

 

资产负债结构的优化,为利润增长作出重要贡献。在负债端,交行准确把握市场资金充沛、投资理财需求旺盛的时间窗口,加大结构性存款创新力度,集团客户存款余额较上年末增加人民币1,791.23亿元,增幅3.23%。在资产端,交行立足满足新时代人民群众美好生活需要,全年新增贷款的2/3以上投向零售领域,新发生个人资产业务平均利率较上年提升93个基点。

 

银行卡、托管、私人银行、交易型银行等业务较好增长,进一步凸显了交行在财富管理领域的经营特色和专业能力。全国首家上线“税延养老险”,业内首创“拼团理财”,信用卡消费额排名市场第二。零售重点客群增长良好,管理的个人金融资产(AUM)达人民币30,575.96亿元,较上年末增长6.11%。交易型业务收入增长123%。托管资产规模达人民币89,132.12亿元,较上年末增长8.33%,实现公募基金托管规模破万亿。

 

境外银行机构、子公司继续保持良好发展,对集团业绩实现强劲支撑。2018年交银集团的业务布局进一步拓展,墨尔本分行正式开业,布拉格分行获境内外监管批准,交银理财子公司获得监管批准。2018年末,交行境外银行机构和控股子公司资产总额分别较上年末增长10.83%16.02%,实现净利润同比增长7.47%13.14%。境内外联动委托量达541.57亿美元,同比增幅8.08%,服务“走出去”“引进来”客户金融需求能力继续提升。交银租赁各项核心业务均保持行业龙头地位,交银国信连续三年在信托业协会评级中获评A级。

 

“进”:改革活力不断激发,转型创新进程加快

 

作为中国金融改革的先行者,交行始终坚持,稳健经营是根,改革创新是魂,无根不稳,无魂不灵,两者的统一才是高质量发展的根本保证。2018年,交行锚定最能激发交行潜力和活力的三个重要领域,扎实推进组织人事、风险授信、金融科技改革。

 

2018年,交行以市场化为原则,以基层经营机构为重点、实施人力资源体系改革,畅通员工发展渠道,精准激励关键族群,持续推进幸福家园建设,最大程度激发人员活力和人才优势。加速金融科技落子布局,以数字化、智慧化为核心,全面启动集团新“531”工程,积极探索向智慧型银行升级换代。智慧风控、智慧授信、统一生物识别、大数据分析等在集团内广泛运用。报告期内,信息科技投入较上年增长6.10%;手机银行交易笔数达3.70亿笔,同比增长21.71%;交易金额达人民币11.00万亿元,同比增长43.79%。根据新形势下风险特点,对风险授信管理体制进行全面升级。强化集团统一信用风险管理,推动授信流程实质性优化,做到既有效防控风险,又切实提高效率。

 

展望2019年,交行管理层表示,“银行业整体经营环境依然复杂,但随着新旧动能转换中积极因素渐显,政策环境逐步改善,商业银行在继续直面困难挑战的同时,也将迎来新的重要战略机遇期,战略方向和实施路径的选择尤为重要。”2018年,交行对2008年提出的“两化一行”战略表述进行了调整,由“走国际化综合化道路,建以财富管理为特色的一流公众持股银行”到“走国际化综合化道路,建最佳财富管理银行”,战略新内涵的背后,也正是这家百年老行对战略方向和实施路径的再定位。

 

交行管理层表示,“‘两化一行’战略新内涵既坚持一张蓝图绘到底,又顺势而为、因势而变,体现了传承中发展的原则。战略新内涵的落脚点,由‘一流公众持股银行’转为‘最佳财富管理银行’,实质上是由自身视角到客户视角的转变,更加突出服务实体经济的主线,聚焦最佳财富管理银行建设的目标。”

 

彭纯特别阐述了这一战略新内涵“创造共同价值、提供最好服务”的核心要义,“前者着眼服务客户的能力,后者着重服务客户的品质。交行此次战略调整的核心,就是立足服务实体经济,着力提高跨境跨业跨市场跨界跨线的服务能力,为客户、银行、股东、员工创造价值;就是要在线下服务广受赞誉的基础上,将服务内涵做深一步,线上线下协同,做全渠道服务最好的银行。”

 

交行管理层对战略新内涵的实施路径进行了清晰的勾画,“在战略目标的引领下,我们将更加注重建立战略落实的传导机制,依托客户至上、‘两化’道路、‘双轮’驱动、‘双线’协同、科技赋能、人才引擎、风险护航、家园建设等八项保障措施,与‘增有效客户、增核心负债、增转型收入,降风险成本、降资本占用、降营运成本’六项经营策略,形成‘一个目标、八项措施、六项策略’的‘186’战略体系,勾勒出战略落地的施工图纸。”并满怀信心地表示,“在增长积极因素持续增多的形势下,伴随着战略新内涵的扎实落地,交行有信心、也有能力保持良好发展态势,为广大客户和股东创造更大价值,为实体经济做出更大贡献。”

网友评论    
用户名:     密码:    



  

相关新闻    
·“金融国民教育万里行”暨第七届“中金所杯”河北经贸大学宣讲会圆满完成
·大行担当:交通银行发布2018年企业社会责任报告
·聚焦3.15系列报道:大堂保安忽悠客户买保险 邮储银行误导销售遭质疑
·聚焦消费金融:万亿消费金融市场 银行、持牌消金、互联网平台分食
频道推荐    
·宇宙行”将迎新掌
·智慧银行 数字先
·银行机构对标先进
·百年人寿四川分公
·百年人寿重疾绿通
· 新华保险:防范
·东方红资产管理纪
·动态:看好后市机
·最赚钱一季度 9
·35股业绩逆转
·沪深两市齐创反弹
·巨丰收评:大盘冲
·两大罕见现象竟一
·兴业投资供本网专
·兴业投资供本网专
·搜易贷谜团重重:
·上海监管升级、浙
·网贷3月份成交7
 
网银一页通  
银  行 服务电话 网银入口
工商银行 95588 个人 企业
中国银行 95566 个人 企业
农业银行 95599 个人 企业
建设银行 95533 个人 企业
交通银行 95559 个人 企业
招商银行 95555 个人 企业
广发银行 95508 个人  企业
中信银行 95558 个人 企业
浙商银行 95527 个人 企业
特别策划 诺基亚
·河北经贸大学金融学院举办“汇通
·“金融国民教育万里行”暨第七届
·大行担当:交通银行发布2018
·伪造银行公章上演“一女两嫁”
·交行发布2018年度业绩:服务
银行论坛  
新闻排行
银行 保险 基金 股票
  银行链接
关于我们 | 版权声明 | 联系我们 | 广告刊例 | 公司简介 | 实习申请
Copyright @ 2011 - 2012 www.hebmoney.com 河北理财网版权所有 All Rights Reserved

冀ICP备11013767号-1