反洗钱监测分析是发现和追踪异常资金流动、维护金融安全的有效工具。

11月17日，在2022第二届陆家嘴国家金融安全峰会暨第十二届中国反洗钱高峰论坛上，中国人民银行反洗钱监测分析中心主任苟文均表示，影响金融安全的主要因素包括过度负债、债务违约、违规关联交易和利益输送、洗钱恐怖融资及各类犯罪活动等。近年来，对反洗钱数据资源的应用和发展，在打击洗钱恐怖融资及各类犯罪、国际追逃追赃和资产挽损、防范和处置重大风险等方面发挥着重要作用。

此前，人民银行主导制定了《反洗钱执法检查三年规划（2020-2022）》，将总行直管机构及部分规模较大的银行、证券、保险、支付共184家法人机构纳入总行统一规划。

记者会上获悉，预计到2022年年底，人民银行总行及各分支机构将在此轮监管周期内，实现对全国1500家法人机构的反洗钱检查全覆盖。从而强化反洗钱执法检查和处罚力度，提高反洗钱监管的劝诫性。

值得注意的是，提高资金监测分析效能则需要进一步建设反洗钱基础设施。

苟文均认为，未来五年反洗钱基础设施现代化建设目标是构建全覆盖、多维度和高质量的反洗钱大数据体系。而实现这一总体目标，重点要解决以四方面问题。

具体看来，首先是要建设贯通全方位的数据治理体系。

包括明确反洗钱业务内涵，拓宽反洗钱数据采集范围；加快构建数据标准体系，制定和优化编码规则、接口规范、数据资源目录等反洗钱领域的国家标准和行业标准；构建以数据湖、数据仓库等多层次技术协同配合的数据存储体系。

其次是扩展贯通多领域的大数据体系。例如在依法收集大额和可疑交易数据的同时，及时将各类社会管理、行业监管、执纪执法等信息和新兴行业、重点领域的相关信息纳入反洗钱数据库，以实现反洗钱监测分析的数据贯通。

在提升大数据应用智能化水平方面，苟文均表示，反洗钱数据来源广泛、量级庞大，需依靠数字智能化的发展，逐步实现跨机构、跨行业的基础数据关联融合，实现反洗钱事前预警、事中监测和事后分析处置。

此外，要筑牢数据安全共享的保障体系。一方面，要按照分级分类的原则构建完善的数据保护制度；另一方面要在确保原始数据不出域的前提下，规范开展数据共享应用，达到“数据可用不可见”“数据不动价值动”的效果。（来源：第一财经日报）

网友评论