案例详情

2023年4月6日，云南某支行柜员在柜面为客户陈XX办理约2万元现金取款时系统提示账户可疑，工作人员见状立即对客户开展尽职调查，核实发现客户有明显的电信网络诈骗特征。

为避免打草惊蛇，网点人员密切配合，在稳住客户的同时，迅速将该异常情况上报，申请上级机构进一步协助确认客户身份。上级相关部门得知消息后立刻组织有关人员对客户及其账户的可疑特征进行综合分析，初步判断陈XX涉嫌电信网络诈骗，遂第一时间向辖区派出所报警。随后民警将陈XX带回派出所，经审问，陈XX承认自己是“取现返存”的跑分人员。

与此同时，云南省分行经多番比对、分析后将掌握的可疑信息和相关证据反馈至云南省反诈中心。云南省反诈中心高度重视该可疑线索，直接督办昆明市反诈中心立即对嫌疑人进行抓捕，并开展深挖扩线和审讯工作。截止目前，陈XX已被刑事拘留，当地公安根据银行移交的可疑线索紧密摸排，将涉案在逃的3名同案嫌疑人抓获。审讯后该3人又交代出6名下线“卡农”，至此，警方共抓获该团伙10名嫌疑人。

普法小课堂

根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，参与电信网络诈骗的单位或个人需承担以下法律责任：

❶任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

对经设区的市级以上公安机关认定的实施前款行为的单位、个人和相关组织者，以及因从事电信网络诈骗活动或者关联犯罪受过刑事处罚的人员，可以按照国家有关规定记入信用记录，采取限制其有关卡、账户、账号等功能和停止非柜面业务、暂停新业务、限制入网等措施。

❷组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

河北理财网风险提示

电信网络诈骗手法千变万化，但万变不离其宗，请您千万记住“三不一多”原则：

1

未知链接不点击

所有短信，只要让点链接的，一律删掉：这是利用短信链接向手机植入木马病毒后实施诈骗的典型作案手法。

2

陌生来电不轻信

接到电话，不管对方是谁，一谈到银行卡出租出借出售的一律挂断；陌生人通过电话、网络、短信等途径要求你转账汇款的，要做到不听、不信、不转账、不汇款；接到电话一谈到中奖的一律挂断，千万不要相信天上掉馅饼的事情，无端的中奖信息都是骗子设的局，谨防贪小便宜吃大亏。

3

个人信息不透露

社交软件上的陌生人发来的链接一律不点：很多类似于算命的游戏看似是让你输入名字去匹配信息，其实是盗取你的姓名和手机号码，所以请务必保护好你的个人信息。

4

转账汇款多核实

转账汇款前一定要核实清楚对方的身份，避免没有见面或者没有打电话核实就通过即时通讯工具向对方转款。一旦发现自己被骗，一定要第一时间报警并留存相关聊天内容以及转账汇款凭证，以便警方破案。（来源：邮储银行）

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