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违规开展支付业务 腾讯金融旗下财付通支付被罚没876万元
www.hebmoney.com  2021-01-01 08:03:04  河北理财网
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河北理财网综合:12月31日,中国人民银行深圳中心支行发布一批行政处罚决定,微信支付的运营主体财付通支付科技有限公司(下称“财付通”)也在其中。

行政处罚信息显示,财付通共涉及8项违反违规行为,具体包括:

1.未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;

2.为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施;

3.违反条码支付业务限额管理规定;

4.违规开展支付业务合作;

5.未备案开展条码支付业务;

6.未按规定时间保存交易验证记录;

7.未能如实提供调查材料;

8.未按规定建立并落实资质审核制度。

对上述8项违规,央行深圳中心支行对财付通进行警告,并没收违法所得人民币318.37万元,处罚款人民币558.2万元,合计罚没金额人民币876.57万元,作出行政处罚决定的日期为2020年12月31日。

此外,财付通风控总监周治明对财付通“未按真实交易场景、准确标识并完整发送、保存交易信息,确保交易信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;为非法交易、虚假交易提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施”等两项违法违规行为负有直接责任,被央行警告并处罚款人民币55万元。

天眼查信息显示,财付通由深圳市腾讯计算机系统有限公司控股,持股比例为95%,目前法定代表人为林海峰,系腾讯公司副总裁、腾讯金融科技负责人。就在11月之前,马化腾还是财付通法定代表人,腾讯方面对该次工商变更回应称,此次是基于公司管理结构优化需要做出的正常调整,于此前向主管部门提交变更申请,并于10月获央行批准。

2005年4月财付通平台正式上线,2011年5月获得央行首批第三方支付牌照,2012年4月获得基金支付牌照,2013年8月联合微信发布微信支付。目前财付通支付业务类型包括网络支付、银行卡收单及跨境支付,客户类型包括个人客户及商户。

本次行政处罚是财付通收到的最大额罚单,近两年来,财付通也频频被罚。

就在今年3月,财付通因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告,被罚款人民币40万元。2019年8月,财付通因违反支付结算管理和金融消费权益保护相关制度,被央行深圳市中心支行警告,并处罚款149万元。2017年5月,财付通因未严格落实《非银支付机构网络支付业务管理办法》相关规定,被处以罚款3万元。

另据2018年7月外汇管理局通报的外汇违规案例显示,2015年1月至2017年6月,财付通未经备案程序为非居民办理跨境外汇支付业务,且未按规定报送异常风险报告等资料,违反《外汇管理条例》第三十五条,根据《外汇管理条例》第四十八条,被处以罚款60万。

据悉,本批被处罚的公司包括中国农业银行股份有限公司深圳市分行(下称“农行深圳分行”)、国银金融租赁股份有限公司(下称“国银金租”)、深圳市腾付通电子支付科技有限公司(下称“腾付通”)等,分别被处罚金230万元、90万元、614万元。

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