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廊坊银行鲤想课堂——防范电信诈骗系列之防范“网络投资诈骗”
www.hebmoney.com  2021-09-15 12:06:05  河北理财网
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河北理财网综合(刘杰 丹青)如果您准备投资或者正在投资,请一定要跟随鲤想认真阅读以下预警内容,切勿上当受骗。

谨防投资理财诈骗

“金额最少,但收益最高”听着像是“高额回报”的诱惑,但这里面其实都是陷阱,一不小心你可能就落入了虚假投资APP的骗局。

典型案例

20217月,吴某被陌生人拉进了微信群,群主要求吴某下载软件“密信”并加入群聊。群主在“密信”群里发送了一个网站链接,吴某通过链接进入“顺德公益”的网站。群主称在该网站存钱将有高利润回报,第一天限存200-10000元。吴某将信将疑,抱着试试看的态度向群主微信转账200元,10多分钟后吴某在“顺德公益”网站的账户余额变成了257元,吴某立即提现。第二天,群主说限存2000-100000元,尝过甜头的吴某立即私信群主,并向群主发来的银行账号转账5000元。随后吴某的网站账户余额变成6425元,吴某立即提现并给了群主400元的好处费。之后吴某又向群主转账5000元,网站账户余额变成11650元,但无法提现。吴某联系群主后,群主称其操作不当,让吴某再存11650元。吴某再次转账11650元,网站账户余额变成23300元,但还是无法提现。群主称再存46600元就可以提现,吴某这才发现自己被骗,于是报警。

套路解析

第一步:广撒网,诱上钩;嫌疑人往往会制作一个类似上述案件中的假APP平台,然后通过大量发送二维码,链接来寻找目标。

第二步:做剧本,博信任;进去APP平台后,很多页面上会突出一些吸引眼球的字眼来获取被害人的认可,比如腾讯出品,或者某某证劵公司赞助等。而且会有人添加被害人的微信告知有内幕消息。

第三步:摆阵势,曝内幕;被害人进入的可以获取内幕的微信群一般都会有数十人至上百人,而且会有大量的消息声称赚钱,盈利的,其实被害人不知道的是除他以外,其余群里的人全是托。导师也会提出根据盈利的数额分红等要求。起初第一,二笔投注都会让被害人顺利提现,可之后就只能看见平台的金额在涨,无法提现!这也是后台操作的结果。

第四步:速收网,销平台;当被害人想提现的时候就会发现平台显示资金冻结等情况。一般到这时就会轮到客服出场了,客服会以维护,流水不够,提现额度较小理由要求被害人继续投注。可当试过各种方法后被害人依然无法提现,才会意识被骗。等到再想登录时平台已关闭。群聊也解散了。

识别虚假APP

一般投资理财类虚假APP,由于无法在手机应用市场上架,诈骗团伙只能通过点击网址链接或扫描二维码的方式让用户下载虚假APP。因此非官方应用市场下载的,都是黑平台,都是虚假APP

另外,购买正规理财产品,需要签订协议,资金将自动扣划。中国银监局严令禁止账户转账,更别提转账到个人账户。要求转账到个人账户或对公账户与平台名称不符的,都是诈骗平台。

鲤想提醒

1.投资、理财会有专业的途径,在进行理财之前一定选择银行,证劵公司等专业机构进行确认!

2.网络上发布的投资、赌博、理财信息万不可信!

3.一切让你先打钱,或者天上掉馅饼的赚钱方式,全部都是诈骗,陌生链接不要点,陌生二维码不要扫,躺着是没办法赚钱的!

谨记十个“凡是”:

凡是自称公检法要求汇款的;

凡是叫你汇款到“安全账户”的;

凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的;

凡是通知“家属”出事先要汇款的;

凡是在电话中索要个人和银行卡信息的;

凡是叫你开通网银接受检查的;

凡是叫你宾馆开房接受检查的;

凡是叫你登录网站查看通缉令的;

凡是自称领导(老板)要求汇款的;

凡是陌生网站(链接)要登记银行卡信息的。

以上十个“凡是”,都是诈骗。

诈骗分子招数日新月异

事前发现、从源头预防

是当前最有效的反诈手段

为了精准预防电信网络诈骗公安部推出

“国家反诈中心”APP

这是一款集报案助手、线索举报、诈骗预警提示、反诈宣传等多种功能于一体的软件,可以帮助用户预警诈骗信息、快速举报诈骗内容、高效提取电子证据、了解防骗技巧,切实提升用的识骗防骗能力。

来电预警可以对可疑来电/短信或安装可疑诈骗APP应用时,智能识别骗子身份并提前预警,大大降低用户受骗的可能性。App预警检测手机可疑应用,启用后可快速检测手机已安装应用和未安装应用安装包,精准识别手机内可疑诈骗应用。

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