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2019年网络诈骗人均损失为24549元 投资者叹骗法“与时俱进”太嚣张
www.hebmoney.com  2020-01-27 13:36:25  河北理财网
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1月7日,当李先生发现一向使用的配资APP突然进不去、且客服全部失联后,他马上报了警。此时,他的本金和盈利合计近两万元已无法取出。

李先生是近期高发的网络诈骗行为的受害者之一。近期由360企业安全和猎网平台共同发布的《网络诈骗趋势研究报告》显示,2019年,猎网平台共收到有效诈骗举报15505例,举报者被骗总金额达3.8亿元,人均损失为24549元,较2018年人均损失略有增长。数据显示,2014年至2019年,网络诈骗人均损失呈逐年增长趋势,2019年创下近6年新高。

“汇配资”

火速变身“大牛时代”

2019年11月底,一个陌生人加了李先生微信,向他推荐了一个叫“汇配资”的平台。

“我以前做过配资的,后面那个平台自己不做了,钱也退回给我。正好我也想再换一个平台,就下载了汇配资的APP,投了一万多块钱试试,当时出入金正常。”稳扎稳打,加上行情平稳,李先生赚了五六千元。

1月7日,李先生突然发现汇配资APP进不去了,客服也全部失联,他的本金和盈利近两万元无法取出。他马上就去当地的派出所报了警。

15日,他第三次前往派出所。“派出所的意思是,这类属经侦类的案件,要在营业执照所在地立案,一旦在所在地立案了,我们外地的直接转过去就行了。”

汇配资平台隶属于珠海市汇配网络科技有限公司,2019年7月底成立,法定代表人为李泉波。

同是汇配资受害者的夏先生正准备在深圳报警。“他们太嚣张了。”夏先生说,“你知道吗,汇配资还‘尸骨未寒’,大牛时代就已经粉墨登场了。汇配资才跑路几天,连名称都没来得及改,就准备收割下一茬了。”

证券时报记者搜索汇配资微信公众号发现,公众号名字还是“汇配资官网”,头像也是“汇配资”,但推荐用语和公众号菜单栏均指向新的配资平台“大牛时代”。

大牛时代隶属于“深圳大牛时代科技有限公司”,大股东和法人代表叫江观群。天眼查显示,江观群持有3家公司,分别是深圳大牛时代传媒有限公司、深圳大牛时代科技有限公司和深圳大牛时代投资顾问有限公司。前两家公司的注册资本分别是888万元和1888万元,其中深圳大牛时代传媒有限公司成立仅有两周多时间。

目前,汇配资与大牛时代之间是否存在更深的内在关联,尚不得而知。

四个配资平台疑为同一老板

1989年出生的小廖,在一家国内知名的金融行业公司上班,但他的生活却被配资搅得一塌糊涂。

“我是2015年接触到配资的,当时跟同学聊天,得知他在配资炒股,我抱着试试看的心理,也投了一万,结果还不错,真赚了,变成了两万,并且成功逃顶了。”初战告捷,让小廖对自己的选股水平以及使用配资都有了自信。

2016年4月,他收到自称“财富牛”配资平台的电话,没有搭理。2017年,他再次接到该公司的电话,加上判断行情不错,他决定配资炒股。不料,配了10倍杠杆,投入几万块,一下子就亏了。越亏损就越想赚回来,然后越亏越多,从此一发不可收拾。他开始不断投入资金,全仓买入。

10倍杠杆,7%的跌幅就会导致爆仓,此外平台会收取不菲的手续费。以1万元本金为例,10倍杠杆配到10万元,平台每天会收取270元利息,再加上千分之一的交易手续费,以小博大并不轻松。但是,当时一心想回本的小廖,看不到这些。

直到2018年国庆节后的首个交易日,小廖投了4万元进入财富牛,配资40万元,标的公司遭遇利空。他准备在集合竞价阶段卖出该股,但雪上加霜的是,财富牛软件忽然出现故障,半小时无法交易,小廖只得眼睁睁看着账户爆仓。与此同时,他在另一个配资平台“翻翻配资”的账户也被爆仓。“我注册了财富牛之后,又收到其他配资公司的短信,送资金拉拢我。当时也怕财富牛不正规,想着分散风险,就多投了几个配资平台,最后发现这些平台背后都是同一个老板。”

多位投资者查证发现,财富牛、翻翻配资、牛壹佰、涨8这四个配资平台的注册地都在福建宁德霞浦县,且股东之间相互有重合,疑为同一个幕后团队。投资者提供的截图显示,财富牛在应用商店的下载量近140万次,其他几个平台也有不小的下载量。

爆仓后,生活陷入绝境的小廖,才仔细回想他的这一系列遭遇,并奔赴财富牛公司注册地厦门报警。他穿梭于金融办、公安、工商等部门,最后被厦门警方告知公司并不在此,而是在福建宁德,他又转向宁德警方报警,历经奔波一年多,至今仍未立案。

小廖在配资上前后投入近100万元,部分资金通过小贷平台借贷而来。遭遇了高额的砍头息,爆仓后还不上贷款,他的通讯录好友被讨债公司骚扰,部分同学朋友与他断绝了往来,“最难过的是去年的大年初一,追债公司的人打电话辱骂我的岳父岳母”。

“有时候到手两三万的工资,还完信用卡自己就剩几十块钱。”小廖现在全部的收入用来还债,老婆的收入负责家用,如果有结余也会拿来帮他还债。他说自己已经两年没有买过衣服。“如果没有去配资,以我俩的收入,应该可以过得挺舒服,甚至可能已经凑好买房的首付款了吧!”小廖说,“所以,我的忠告是,千万不要去配资,正规不正规的平台都不要去碰。”

小廖将自己在财富牛配资的经历发布在网上后,一位更早醒悟的投资者联系了他,他们组建了一个群。目前群内有30多位成员,涉及受骗金额以千万计。

去年4月,证监会新闻发言人在答记者问时表示,所谓的场外配资平台均不具备经营证券业务资质,有的涉嫌从事非法证券业务活动,有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。请广大投资者提高风险防范意识,远离场外配资。

部际携手打击网络诈骗

最可怕的事情不止于此,而是这些骗术仍在继续,每天都会新增大量的受害者。《网络诈骗趋势研究报告》显示,在2019年十大网络诈骗举报类型中,金融诈骗以21.4%的举报占比遥遥领先,成为第一大诈骗类型。

从这些投资者经历看,这类非法网络投资平台普遍注册时间短,多以免费荐牛股、大额赠送注册奖金吸引投资者,做几个月获得一定的股民本金后即消失,改头换面再来。

投资者注册平台后,充钱很容易,一天可以多次入金,刚开始提现很快,一旦开始操作后,提现就变得很困难,小额的能提,几千上万的提现基本很难提出来。

此外,这些公司会频繁变换法人代表、股东等工商信息,且不在注册地址办公。一旦骗过一茬后,客服会在一夜之间联系不上,网站、平台登录不上。而这些网站和平台并不会废弃,而是很快换域名、换名字投入到下一波骗局当中。

数量繁多、藏身网络、错踪复杂的网络诈骗,给公安机关带来了巨大的压力。相比于事后侦破,事前防控更有效。一是可以对相关骗术进行充分的报导宣传,让大众熟知,骗子也就没有了行骗的土壤。二是相关部门可以各负其责,严格把关网站的备案、工商注册资料的核实等等,建好安全的防火墙。以第三方支付为例,其曾是骗子转移资金的重要一环,但随着行业严监管不断推进,第三方支付行业去年收到逾百张监管罚单,罚没金额过亿元,目前大多第三方支付平台已与骗子公司划清界限,给行骗设置了障碍。

1月14日召开的国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议,传递的信息正是如此。

作为全国打击治理电信网络新型犯罪的最高级别会议,联席会议自2015年至今已召开五次,每次的会议内容都是全国新一年工作的遵循和指引。在以往的联席会议上,会强调各个行业“要自律”、“要落实主体责任”。今年会议上,公安部部长、联席会议总召集人赵克志在讲话中表示:“要组织相关部门对通讯、金融、网络等领域开展全行业、全领域的问题风险大排查。要严格落实一案双查制度,对在侦查办案中发现行业监管存在失职渎职行为的,一律通报相关部门倒查责任;对涉嫌犯罪的,一律立案查处。”

所谓“一案双查”,即既要抓骗子,也要查其行骗过程中所使用、借助的工具,比如他们通过何种通讯工具实施诈骗、用哪种资金通道骗取钱财,用哪些黑产来获取公民信息等等。如果发现行业主管部门在这个过程中存在失职渎职,会追究责任。发现涉嫌犯罪的,就一律立案查处。

具体而言,对电信行业,要着力解决手机卡、银行卡等“实名不实人”问题;对征信部门,要将从事电信网络诈骗犯罪及黑灰产业人员纳入失信惩戒名单;对工商部门,要健全完善并严格执行企业法人登记管理制度;要对通讯、金融、网络等领域开展风险大排查。公安机关则需要严格落实一案双查制度。

针对网络诈骗的监管动作正环环相扣。1月16日,工信部网络安全管理局针对部分移动通信转售企业涉嫌诈骗电话、诈骗短信举报量大幅增长的突出问题,约谈了小米科技有限责任公司、北京华云互联科技有限公司、北京分享在线网络技术有限公司3家企业,要求其高度重视防范治理电信网络诈骗工作。

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