河北理财网综合：商业银行理财子公司作为大资管行业的新生事物，在资管新规发布后的两年多时间内逐渐落地生根。理财子公司成立初期，面临着公司治理、市场化机制、投资理念模式、产品净值化等多方面转型和挑战。其中，企业文化作为特定组织中人们形成的独特理念、信仰和习惯，既是企业软实力的体现之一，也发挥软约束作用，在根本上决定一家理财子公司成长的高度和发展的可持续性。

一、理财子公司企业文化的主要内涵

优秀企业都有一股内在的“精气神”，企业文化无时无刻不在影响着其发展。理财子公司作为大资管行业新兴力量，随着不同职业背景员工的陆续加入，面临内部文化与外部文化、银行信贷文化与资管文化的交融与碰撞。在此背景下，理财子公司文化建设正当其时，一方面需要巩固和发扬商业银行文化的优势，另一方面应借鉴公募基金的行业文化理念，加快培育适合自身的优秀企业文化。

（一）规范。规范主要体现在制度文化。商业银行经营历来重视制度和流程建设，稳健的风险文化成为其特点之一。脱胎于商业银行的理财子公司需要继承风险为本、合规优先的企业文化，充分认识到风险管理是公司业务发展的生命线，这既是高压线，也是经营的底线。此外，建立起覆盖产品、营销、投研、风险、运营、科技等板块的制度体系并持续完善，高起点的制度设计有利于奠定理财子公司以后的规范发展路径。

（二）透明。透明主要体现在诚信文化。一是奉行契约精神，为委托人利益履行勤勉尽责义务。二是建立简单的人际关系。可通过采用扁平化组织架构、提倡简单、平等、高效的沟通机制等方式，降低沟通成本。三是严格执行各项信息披露制度，加强估值管理，逐步提升信息披露的真实性、准确性、完整性和及时性。

（三）责任。责任主要体现在担当文化。一是对投资者的责任，围绕持有人利益最大化的核心价值观，避免承担超出能力范围的风险，依靠投资业绩获得投资者认可。二是对股东的责任，基于良好公司治理的要求，实现可持续盈利。三是对社会的责任，需要秉承价值投资，积极引入责任投资理念回馈社会，体现企业良好价值观。

（四）创新。创新主要体现在进取文化。市场的激烈竞争凸显时机的重要性，只有创新才能敏锐抓住市场机遇。理财子公司应在内部培养鼓励创新的整体氛围，紧贴投资者需求积极创新，包括组织、产品、营销、激励机制、服务等领域。此外，适度容错，建立正向激励机制，形成有利于创新的环境。

二、企业文化建设的根本是员工队伍

企业文化发挥作用最终要靠人去实现，只有扎扎实实抓员工队伍建设，才能去传导和落实企业的愿景、理念、价值观等。理财子公司成立后，其发展离不开一支专业高效的员工队伍，具体来说可以围绕培养竞争意识、提升专业水平、提高执行能力、加强人文关怀等方面，提升优秀人才归属感和凝聚力。

（一）竞争。资管行业的竞争最终体现为人才竞争。回顾公募基金行业20多年发展，就是在激烈的市场竞争中，依靠自身投资和规范运作逐渐壮大。随着我国金融业进一步扩大对外开放，海外优秀资管机构陆续进入，行业竞争愈加激烈。对于处在行业中的个人，面临着永不停步、快速迭代的压力，需要充分培养积极进取、倡导奋斗、追求卓越的精神。

（二）专业。资管行业是门“手艺活”，体现工程师文化，归根到底拼的是专业能力和技巧，包括专业意识、专业方法、专业工具、专业经验、专业考核等。理财子公司选人用人方面，需要以专业化为导向，严格把关，唯才是举，坚持将最合适的专业人员充实到相应岗位。

（三）执行。优秀的职业标准，除了具备大局观和战略意识，实际动手操作能力同样重要。员工层面，一流的执行力成为队伍战斗力强不强的核心参照。执行力主要体现在执行的标准、纪律和能力三个方面，高效推动落地，做到“凡事有交代，件件有着落，事事有回音”，最终结果尽量用数据说话。

（四）情感。作为人才高度密集行业，除了严明的纪律外，营造良好的工作氛围，以平等、尊重为核心的人文关怀同样重要。通过党群组织主动关心员工生活，努力解决员工后顾之忧，关心员工的点滴细节，体现“关心人、尊重人、理解人”的文化。尊重员工的自我实现，构建员工成长平台。此外，公平对待每一个人，强调团队的力量，实现彼此成就。

三、企业文化建设的关键是落地实施

（一）发挥党组织核心领导作用。从公司党组织、董事会等层面，将企业文化纳入公司治理顶层设计和发展规划，划分相关部门职责，发挥统筹协调作用。发挥党组织优势和作用，以广大党员作为基础力量，带头参与文化体系建设、带头传导和宣传企业文化价值、带头以身作则，促进党建提升与企业发展双赢。同时结合党建工作要求，发挥党建对青年员工引领和激励作用，促进党建与经营发展深度融合。

（二）构建理财子公司文化体系。一是系统提炼公司品牌理念、企业愿景、核心价值观等，建立完整的企业文化体系，并对文化内涵进行阐释，以此为标准落实到各层级制度和日常经营管理。二是将企业文化建设纳入考核评价体系，奖优和惩戒结合，重点解决文化意识淡薄、培训教育滞后、职业荣誉不强等问题。三是开展职业道德和职业规范教育，建立廉洁从业文化，特别是新入职员工、新任投资经理等群体。四是通过团队建设、研讨交流、文化案例、文化培训等活动，将核心价值观融入日常行为。五是强化风险和内控管理。牢固树立纪律意识、规矩意识和制度意识，防止因重大违规处罚、负面舆情等对公司造成负面冲击。

（三）打造良性人才成长机制。一是建设层次分明的人才梯队。开辟畅通各专业岗位上升通道，根据员工工作年限、业绩表现等，提供针对性激励措施。二是加强关键岗位管理。注意关键岗位可接续性，做好后备人员培养，防止因为关键岗位人员流动对业务产生较大影响。三是建立量化长效的考核机制。投资方面，定量排名加上定性分析辅助，体现公平性。通过适度拉长考核周期、薪酬递延发放、认购期权等办法，建立长周期考核评价体系和收入分配机制。针对不同市场性质和产品趋势，适度调整考核重点。四是加大正向激励，奖励职业道德突出、对公司文化实践起到积极作用的员工等。

（四）积极履行社会责任。一是举办多种形式投资者教育。运用各类新媒体渠道，拓展线上下活动、音视频节目、海报长图 H5等形式，开展丰富多样的投资者教育。二是突出社会责任导向。秉承责任投资理念，发展绿色金融。积极参与各类公益慈善活动，通过建立规范化公益管理体系、设立公益基金会、发布社会责任报告等形式，在教育、人文、体育、环保等领域开展公益活动。三是通过举办宣讲、培训、论坛、会议、传统媒体、自媒体等综合方式，积极宣传企业文化理念。

（作者：华夏理财 风险管理部副总经理张翎）

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